Redacción – Panorama Económico
Ciudad de Panamá. – La Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) realizó una jornada de capacitación dirigida a representantes de las entidades bancarias con el objetivo de fortalecer la implementación del Acuerdo No. 1-2026, normativa que actualiza el marco regulatorio para prevenir el uso indebido de los servicios bancarios y fiduciarios.
La actividad estuvo orientada a oficiales de cumplimiento, ejecutivos de las áreas de negocio y personal responsable de la actualización de datos, quienes desempeñan un papel clave en la aplicación de las nuevas obligaciones regulatorias y en la relación permanente con los clientes.
Durante la apertura de la jornada, el secretario general de la SBP, Kuldip Singh, destacó que el Acuerdo 1-2026 representa un avance significativo en la modernización del sistema bancario panameño al incorporar un enfoque basado en riesgos que fortalece la prevención del blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
El funcionario explicó que la nueva regulación es el resultado de un amplio proceso de consulta y construcción conjunta entre la Superintendencia y el sector bancario, mediante un diálogo técnico que permitió desarrollar una normativa alineada con los estándares internacionales y adaptada a la realidad operativa de las entidades supervisadas.
Entre los principales cambios introducidos por el Acuerdo destacan el fortalecimiento de los procesos de conocimiento del cliente y del beneficiario final, la incorporación de metodologías para la clasificación y segmentación de riesgos, la aplicación de medidas diferenciadas de debida diligencia, el perfeccionamiento de los mecanismos de monitoreo y el fortalecimiento de las estructuras de gobierno corporativo para una gestión más eficaz de los riesgos de cumplimiento.
Durante la capacitación también se abordaron los desafíos que enfrenta el sistema financiero ante la transformación digital, haciendo énfasis en la necesidad de equilibrar la innovación tecnológica con mecanismos de control que permitan gestionar adecuadamente los riesgos asociados a los nuevos productos, canales y servicios financieros.
Con esta iniciativa, la Superintendencia de Bancos busca fortalecer las capacidades técnicas de las entidades supervisadas para garantizar una implementación uniforme del Acuerdo No. 1-2026, promoviendo la transparencia, la integridad y la estabilidad del sistema financiero panameño.
La SBP reiteró su compromiso de continuar acompañando al sector bancario mediante espacios de capacitación, diálogo y cooperación que contribuyan a mantener la competitividad y el prestigio del Centro Bancario Internacional de Panamá frente a los retos del entorno financiero global.